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대중부유층(Mass Affluent)의 자산 포트폴리오와 자산관리 니즈(WM 고객 분석 시리즈 Ⅱ)

우리금융경영연구소 2019.12.24
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우리금융경영연구소는 본 보고서에서 대중부유층(Mass Affluent)의 소득과 지출, 자산과 부채를 분석해보고 자산관리 서비스 니즈를 파악해보고자 하였다.

- 조사대상자의 평균 총자산은 6억 5,205억원, 부채를 제외한 순자산은 5억 3,200만원이며 총자산 중 77.3%는 부동산임.

- 향후 부동산 비중은 줄이고 금융자산 비중을 늘릴 계획이며, 금융자산 중에는 연금, 저축성보험의 비중 증가를 희망함.

- 대중부유층은 노후준비와 현재의 여유 있는 소비, 자녀에 대한 지원을 위해 자산을 형성하고 관리하는 것으로 조사됨.

- 금융회사 자산관리 서비스 선택의 기준은 전문성이며, 모바일금융의 발전 에도 불구하고 대면서비스를 선호함.

- 금융회사는 대중부유층의 자산 포트폴리오 특성과 자산관리 니즈를 반영 하여 이들에 특화된 라이프사이클 자산관리서비스 등을 운영할 필요가 있음.

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